Como transferir investimentos de uma corretora para outra
Você não precisa pagar nada nem sair de casa para concluir o procedimento.
Considerando mover investimentos de uma corretora para outra? Conhecer o processo é mais fácil do que você imagina. Além disso, você não precisa pagar nada por isso.
Se você é um investidor hoje em dia, está em uma boa posição. Isso porque existem muitas corretoras no mercado e todas elas querem te dar as melhores condições.
Então, é muito comum você estar em um lugar e querer ir para outro. Geralmente, quando um corretor aparece para oferecer melhores opções ou um serviço ainda melhor, os clientes procuram uma mudança.
No entanto, você não precisa vender o ativo para converter. Isso porque a pessoa não perde benefícios fiscais. Na verdade, você não sofre perdas ao transferir seus investimentos de uma corretora para outra.
Transferir investimento gradualmente
Primeiro, escolha um novo corretor. Em seguida, abra uma conta e peça o formulário de transferência da empresa.
Em seguida, você receberá um documento para preencher. Normalmente, este formulário é enviado em formato PDF para impressão e inserção de seus dados.
Depois, basta enviar os documentos para sua corretora atual. Anteriormente, as assinaturas tinham que ser reconhecidas. No entanto, agora é comum poder assinar e enviar diretamente por e-mail.
O processo é simples, rápido e seguro. O mais provável de acontecer é que o ativo flutue em resposta a mudanças no próprio mercado durante a transferência.
Por que transferir investimento?
Se você ainda não tem certeza se é hora de mover seus investimentos de uma corretora para outra, nós podemos ajudar. Existem alguns critérios que você pode seguir para saber se deve tomar essa decisão.
Primeiro, se o seu corretor não está lhe atendendo bem, isso já é um sinal de alerta. Por qualquer motivo, não é normal não poder falar com uma empresa. Seja por e-mail, telefone, chat ou de outra forma, você deve ser atendido rapidamente.
Em segundo lugar, você não pode ter dúvidas. Se você não entende por que seu dinheiro está sendo usado para um investimento específico, não é um bom sinal. Por exemplo, se você não sabe o que significa uma sigla ou como fazer um resgate, e a empresa não esclarece, isso é um problema.
As informações devem ser muito claras e objetivas. Você tem dinheiro, então não pode ficar no escuro. Se você estiver em alguma dessas situações, é um alerta vermelho! Encontre a melhor corretora para você.
Além disso, você pode mover investimentos quando descobrir que suas taxas de juros e prazos são geralmente mais baixos. Então, se for esse o caso, é hora de começar sua mudança.
Se você tiver alguma dúvida sobre esse processo ou precisar de ajuda para transferir seu investimento, podemos ajudar. Você pode entrar em contato com nossa equipe. Basta clicar aqui e falar com um de nossos consultores.
Fontes: ihublounge.com.br
